比特币谣言粉碎者：技术的乌托邦还是商业的潘多拉魔盒？

第 1 部分：技术人员代码创造的乌托邦。

比特币诞生于2008年美国次贷危机的尾声，当时化名中本聪发表了一篇文章《比特币：一种点对点的电子现金系统》，比特币诞生了。从本质上讲，比特币是一种电子支付协议，它允许任意两方达成协议，直接进行支付，无需第三方信用中介（如银行和其他金融机构）的参与，同时防止支付交易发生逆转。

2009 年 1 月 3 日，中本聪在芬兰赫尔辛基的一台小型服务器上挖出了第一个比特币区块创世区块，并获得了第一个挖矿奖励 50 个比特币。在创世区块中，中本聪写下了这句话：The Times 03/Jan/2009 Chancellor on brink of second bailout for banks。这句话是当天英国《泰晤士报》头版文章的标题，可以理解为比特币的诞生就是为了挑战各国央行的法币发行模式。从中本聪发表的文章开头也可以看出，对现实世界中金融巨头和金融体系的失望、怀疑和悲观驱使精通互联网技术的“黑客”创造了这个反专制、去中心化的在线支付。 “乌托邦”。

通俗地说，比特币是一种由开源 P2P（点对点）软件生成的电子数据。 “比特币乌托邦”给予的奖励就是比特币的发行方式。比特币账户之间的交易很像互相发送电子邮件，比特币账户就像个人的电子邮件地址，密码是比特币交易的个人私钥。

从“草根”兴起的比特币代码就是这个乌托邦世界的“法则”。根据比特币的运行原理，可以归纳为以下五个规律：

1.任何计算机都可以成为比特币的发行者：废除中央银行。在这个世界上，程序每 10 分钟就会启动一个区块，其中包含一个复杂的数学问题。网络中的所有计算机将按照既定规则竞争解决问题。第一台计算结果的计算机将获得 50 个比特币，从而完成新比特币的发行。这个过程称为“挖矿”。

2.交易记录由所有成员共享：防止虚假记账。在程序一遍又一遍推出的新区块中，每个区块都携带上一个区块的身份和时间戳，从而使区块按时间顺序连接在一起，共同构成了这个乌托邦世界中所有交易记录的“账本” 网络中的每台计算机都保存着这个账本。业界将比特币背后的数据块按时间顺序依次连接形成的链式数据结构称为区块链。

3.固定货币总量：消除货币垃圾邮件。中本聪通过精巧的数学设计限制了比特币的总数。比特币诞生后的前四年，网络将发行1050万比特币，未来四年将自动减半，2040年将接近2100万。

4.参与者是匿名的：我无法被追踪。在电脑上安装比特币客户端后，就可以挖矿了，可以直接获取比特币地址。交易比特币时，只需要将地址粘贴给别人，对方就可以使用同一个客户端。支付，因此外人无法识别用户身份信息。但是只有一个密码可以证明这个比特币的所有权。一旦忘记密码，这些比特币将永远无法找回。

5.交易是不可撤销的：不要试图违背和否认。 A向B转移比特币时，需要获得区块链上一半以上的相关账户记录，以验证并通过记录。交易一经确认，便会写入账本，并发送至全网计算机。除非这条交易记录可以从全网 51% 的计算机的账本中删除，否则无法否认。区块链由参与者的计算机共同运行和维护，其规则只能在半数以上网络参与者同意的情况下进行修改。

这五个定律的理想是美好的，构成了基于区块链的比特币系统的去中心化、匿名性、分布式记账、智能合约（加密技术）、不可逆转或不可篡改等特征。有趣的是，在互联网的早期，它也怀有类似的匿名和去中心化理想。但这一切都是人为的。既然是人为的，必然有漏洞和不完善之处。这个定理在比特币的后续发展中得到了证实。

比特币的诞生原本是程序员的一段浪漫，更是互联网时代的乌托邦。正如比特币创始人中本聪所说，“比特币系统还处于起步阶段，如果处理不当，只会毁掉它。”

第二部分：投机资金带来的资本狂欢

比特币刚问世时没有任何价格。参与比特币的主要人是一些计算机网络和密码学爱好者。然而，在 2010 年 5 月，一位名叫 Rassler Honetz 的美国人用 10,000 个比特币兑换了一个价值 25 美元的披萨，这使得比特币第一次有了一个价格：0.@ >25 美分/块。 2018年初，一个比特币动辄1万多美元，也就是8年左右，比特币价格飙升了400万多倍。

比特币价格的疯狂是比特币交易的直接结果。

随着比特币数量的增加以及比特币与法币之间交易需求的增加，比特币交易所应运而生，投机资金的涌入导致比特币价格暴涨。到目前为止这个过程和荷兰郁金香的故事很相似，不知道结局会不会一样。

比特币交易所通过在线匹配交易极大地促进了比特币的炒作和变现。这是因为比特币是在交易所交易的，只有在充值和提款时才会记录在比特币区块链中。买卖交易记录在交易所的服务器上，不受系统时间限制。有趣的是，在中本聪的比特币系统中，并没有设计像交易所这样的中心化市场。

自2010年全球第一家交易所诞生以来，全球已经涌现了100多家交易所。由于交易所的繁荣，比特币可以在全球各个比特币交易所进行大规模交易，兑换成各种货币，从而为资本外逃和洗钱创造了方便之门。

对区块链技术的追捧也成为比特币价格飙升的重要因素。

2015 年 1 月，《华尔街日报》发表了一篇题为《比特币和数字货币的颠覆性革命》的文章。作者简要解释了比特币的工作原理及其优缺点。有价值的是，除了称赞比特币比现有金融体系更高效、更经济外，作者称比特币是过去 500 年来金融领域最伟大的创新之一。 2015年10月，美国《经济学人》杂志以《信任机器》为封面文章，大家开始意识到，比特币底层的区块链技术远比比特币本身更有价值。

2016年1月，英国首席科学家首先建议英国政府将区块链技术作为国家战略，随后中国人民银行也宣布将开始研究数字货币的使用。至此，华尔街已经开始拥抱区块链。比特币正在冒充“颠覆性技术”的泡沫中飙升。进入2016年，区块链技术研究如火如荼，各种研究团队和联盟如雨后春笋般涌现。

创富时代：百枚“子孙”币的诞生与ICO的资本盛宴。

没想到这些交易所孕育了更多比特币的“后代”。据统计，到2106年，除了以太坊、莱特币、瑞波币等，已经发行了600多种币种。 2017 年，以太坊（ETH）上涨 100 倍，莱特币 LTC 上涨 80 倍，瑞波币上涨 303 倍。这是一个疯狂的富裕时代。

随着各种代币的流行，ICO 应运而生。 ICO的全称是Initial Coin Offerings，意思是投资者使用比特币等现成的虚拟数字货币来换取ICO项目发行的新代币。由于新币持有者少，价格波动较大，交易所的售价很可能远高于发行价。 ICO项目的发起人使用已融资的传统数字货币在交易所兑换成人民币等法定货币，然后投资于指定的技术项目。

ICO本质是一种融资方式的变种，而在发行的路上，由于没有严格的发行审核委员会，也没有审计报告，所谓的项目规范可能不如BP找的好天使轮投资。可靠的。由于短期利润，ICO市场在几个月内迅速疯狂。被称为中国“比特币首富”的李笑来在五天内完成了一个名为 EOS 区块链项目的 ICO，并成功筹集了 1. 85 亿美元。他在 2017 年 7 月主持的 PressOne 项目甚至没有白皮书（类似于 IPO 的招股书），但仅用了 4 个小时就吸引了 1.40,000 人参与并筹集了近 5 亿元人民币。至于像 Malago Coin 这样看起来像愚人节玩笑的项目，它们实际上是存在的。不仅获得了李笑来、薛蛮子等名人的平台，还通过ICO成功筹集了超过1500万元。

截至 2017 年 12 月，整个加密货币领域的总市值达到约 6000 亿美元。其中，比特币市值约为3200亿美元。 2017年6000亿美元国家GDP排名第22位，仅次于阿根廷。

这样的数量足以对全球大部分国家的金融稳定产生影响，各国央行也开始考虑加强对比特币等国家的监管。

中国政府站在对比特币“严厉打击”的最前沿。在鼎盛时期，中国的比特币交易量占全球总量的 80%。 2013年12月5日，中国人民银行等五部门发布关于防范比特币风险的通知，要求金融机构和支付机构不得以比特币作为产品或服务价格，不得从事与比特币相关的业务，不直接或间接向客户提供其他比特币相关服务； 2017 年 9 月 4 日，中国人民银行等 7 部门联合发布严令，停止代币交易平台的兑换功能，特别是法币兑换功能。此后，中国所有比特币交易所均已关闭。

自中国关闭其交易平台以来，日本已成为全球最大的比特币交易市场。 2017年4月，日本率先通过法案，使比特币成为合法的支付方式，全面拥抱数字货币。日本互联网巨头 GMO 和娱乐巨头 DMM 也加入了比特币挖矿大军。日本政府和银行已开始研究 J-Coin，这是一种将与日元共存的国家加密货币。各种举措表明，日本已成为世界上对加密货币最友好的国家之一。 2017年10月，据Cryptocompare网站数据显示，日本全球比特币交易量占比为59.77%，而美国比特币交易量仅为25.97%。

由于不同国家对比特币的态度截然不同，比特币之火似乎将燃烧一段时间。

第 3 部分：比特币可以成为货币吗？

货币首先要有真实价值或价值支撑，而不仅仅是信用货币。货币的发展经历了贵金属实物货币和金本位纸币时代。 1971年，美元放弃金本位制，世界基本放弃金属本位制货币体系，进入纯纸币时代。

纯纸币制度增加了一国货币发行和监管的灵活性和主动性，但没有对贵金属价值的严格约束，货币很容易产生垃圾邮件。因此，世界各国都实行严格的货币管制，极大地集结了货币印制和管制的权力，并以立法和主权加以保护，从而成为国家法定货币或主权货币。 “法定货币”虽然需要价值支撑，但也是一种依赖国家信用（财政收支）的信用货币。

虽然有货币监管制度，但各国的货币抛掷却在不断扩大，同时也在积累货币过剩和金融危机的隐患。但是，纯纸币体系虽然存在问题，但绝对不可能回归金属货币，更不可能完全放弃货币的价值属性。

比特币本质上完全没有价值。

比特币的挖矿过程是在人为设计的网络环境中产生的数字符号，不会给社会带来价值增值。比特币的开采只是数字，不是真金，不具备真金的使用价值和价值。

有人说，有这么多电力和机器可以开采，以及生产比特币的劳动力，比特币应该有价值。但这恰恰是对价值的误解。并非所有的劳动都创造价值，小偷也在“工作”，但他们只是转移了价值的所有者。为了防盗，全社会加大了防盗成本。这是一种有害的“劳动”。

有人说比特币升值了几百万倍，怎么可能一文不值？ ！这是因为价格和价值是两个不同的东西。价格可能会显着偏离价值。郁金香泡沫在历史上并不少见。物以稀为贵，比特币在矿工稀少的前四年发行了一半的币种，导致初期比特币的获取成本几乎为零，后期的挖矿难度将成倍增长。比特币的日益稀缺成为推动其内生升值的机制。相当于任何人前期参与发行，可以发行类似的比特币，然后只要躺着就可以升值。这是世界上的好事！

比特币的性质使得它不可能成为一种货币。

货币的发行需要与整个社会创造的价值相匹配。过去，贵金属货币作为一种天然物质，其产出和加工过程完全不受控制，容易严重偏离经济社会发展的实际水平。由于货币总量难以灵活调整，容易造成严重的通货膨胀和严重的通货紧缩。因此，存在可以人为调整的钞票。在经济稳步上升的情况下，每年投放的纸币总量大致在扩大。

比特币从根本上难以适应经济社会发展的需要，将严重制约货币金融的运转。黄金退出货币的历史舞台，充分证明了一个数量受到严格控制的载体，已经无法履行货币的使命。比特币和纸币最反常的特点之一是总共只有 2100 万枚，发行数量每四年减半。这与整个社会的价值增长完全相反。

法定货币不能容忍比特币的匿名性。比特币只是互联网上的一个数字符号，与现实世界没有物理对应关系。所有者仅通过电子密码与自己的比特币通信。加盟商的真实身份信息很难收集和维护。由于高度匿名的系统难以实施有效监管，很容易成为洗钱、恐怖融资、逃税、诈骗、贿赂等的工具，一旦形成规模，合规监管将难以容忍！

在币值剧烈波动的情况下，比特币作为交换媒介成为了一个伪命题。比特币曾一度在一天内上涨 250%，每天 20% 的波动并不少见。对于大额交易，无论比特币涨跌，与使用法币交易相比，使用比特币交易必然有一方损失巨额利润。马克思说：“如果有300%的利润，它就敢于犯罪，甚至有被吊死的危险。”假设有两个贩毒集团同意采用比特币交易。如果比特币在几天内升值，那么该药的利润可能会超过该药的利润。谁愿意用比特币支付对方？如果接收比特币的一方在几天之内跌倒，损失超过药物的利润，谁愿意接受比特币。可见，比特币的波动性过于剧烈，稳定性无法满足交易需求。

没有信用背书，比特币无法成为超主权货币。如今，比特币可以与许多国家的货币进行兑换，有人说比特币可能会成为一种超主权货币。事实上，这是比特币价格带来的表象，就像现在的黄金不能成为超主权货币一样，因为美元实际上充当了世界超主权货币的角色。超主权没有得到最强国的同意。推出超主权货币来取代最强国货币成为世界中心货币几乎是不可能的。因为比特币是通过软件计算的，所以它分布在整个P2P网络中，其生产地点遍布全球。因此，与其他货币不同，它的运行不依赖于央行、政府和企业的支持和信用担保。由于没有机构为其提供信用担保，其价值完全取决于人们对这个比特币的纯粹信任，而不是对公司、政府或机构的信任。

这是历史上最先进的财富骗局。仅仅因为它是这样一个财富骗局，以互联网和高科技为幌子使人们感到困惑。

比特币今天可以在日本购买建筑物。回顾比特币的历史，我们可以举一个这样的例子。任何人都可以声称已经发行了固定总量的猫币，假设有 1 亿枚，将在 20 年内开采。如果这个猫币能和日本货币1:1兑换，相当于在社会总财富没有增加的基础上，在未来20年突然增加1亿法币。手中已经拥有数百万猫币的发行人，瞬间获得了数百万的财富。这没有考虑到猫币对法定货币的溢价升值。与 Ripple 相比，一年内升值了 133 倍。而看透这一点的人，大多是投资各种山寨币和ICO创富的浪潮。

更糟糕的是比特币四个基础技术，比特币在这个社会中消耗了大量的能量和财富。据 Digicomist 统计比特币四个基础技术，截至 2017 年 11 月 20 日，比特币挖矿一年耗电量 29.05 太瓦时，占全球总耗电量的0.@>13%，已超过平均水平159 个国家的年用电量。如此高的功耗已成为亟待解决的问题。

如果只是将比特币的耗电挖矿机制换成类似于随机抽奖的算法，不会影响比特币的去中心化、匿名性和不可撤销性。但是脱掉这件高科技外套，比特币骗局可能更容易被识破。